L’Assurance Responsabilité de l’Hôte d’Événement est une fonctionnalité de Goodshuffle Pro qui offre une protection supplémentaire aux prestataires et permet aux clients d’acheter facilement la couverture dont ils ont déjà besoin.
Pourquoi l’assurance événementielle est-elle désormais activée par défaut pour les nouveaux clients ?
L’assurance événementielle est activée par défaut pour faciliter l’adhésion de vos clients à une couverture qui les protège, eux et vous, pendant la période de location. De nombreuses entreprises nous ont indiqué que les clients ne comprennent pas toujours l’importance de l’assurance événementielle ou oublient de la demander. En l’activant automatiquement pour les nouveaux clients (vous pouvez la désactiver), nous aidons à combler ce manque d’information et à réduire votre exposition à des pertes non couvertes.
Valeur ajoutée : Plus de clients sont protégés par défaut, ce qui réduit le nombre de litiges, les risques de responsabilité et les conflits en cas de problème.
Puis-je la désactiver globalement ou pour certains clients ?
Oui — si vous utilisez Goodshuffle Pro Standard ou une version supérieure, vous pouvez désactiver l’assurance événementielle. Les forfaits Goodshuffle Lite ne permettent pas de désactiver cette assurance.
Pour désactiver l’offre d’assurance globalement, rendez-vous dans vos Paramètres d’intégration de l’assurance événementielle.
Pour la désactiver pour des clients individuels, décochez la case lors de la création ou de la modification du client dans votre CRM.
Si vous ne savez pas comment faire, tapez « Assurance événementielle » dans notre chatbot ou notre centre d’aide et nous vous guiderons étape par étape.
Valeur ajoutée : Flexibilité pour choisir votre modèle de gestion des risques sans avoir à gérer chaque devis individuellement.
J’ai déjà une assurance « Inland Marine », responsabilité civile générale et accidents du travail. Pourquoi proposer celle-ci ?
Vos polices commerciales protègent votre entreprise. Cette assurance événementielle protège votre client et réduit le risque que votre propre couverture soit impactée par un incident survenu à votre client.
Si votre client endommage ou perd votre matériel et n’a pas d’assurance, vous pourriez être obligé de faire une déclaration sur votre propre police « Inland Marine » (IM). Cela impacte :
Vos primes
Votre franchise
Votre historique de sinistres et le risque de résiliation
Avec l’assurance événementielle, la police tierce de votre client devient prioritaire et votre propre assurance n’est pas sollicitée.
Valeur ajoutée : Évitez les sinistres sur votre IM, limitez l’augmentation des primes et réduisez le risque de résiliation.
Cela ne fait-il pas doublon avec ma renonciation aux dommages ? Les clients ne vont-ils pas être confus ?
C’est une question fréquente, mais ces deux outils ont des fonctions différentes :
Fonctionnalité | Couvre | Responsabilité du client | Rembourse le prestataire ? |
Renonciation aux dommages | Dommages accidentels mineurs | Souvent, aucun paiement ou déclaration nécessaire | Parfois |
Assurance Responsabilité de l’Hôte d’Événement (EHL) | Vol, incendie, perte majeure, certaines négligences | Déclaration de sinistre + franchise | Oui, jusqu’à la valeur totale |
Ces outils sont complémentaires. Considérez la renonciation comme une « petite erreur », et l’assurance comme une protection pour les scénarios catastrophiques.
Valeur ajoutée : Vous gardez votre renonciation aux dommages telle quelle, et les clients bénéficient d’une protection supplémentaire pour les pertes exceptionnelles.
J’exige déjà que mes clients souscrivent une assurance. Cela ne va-t-il pas à l’encontre de cette exigence ?
Pas du tout. Certains prestataires considèrent « j’exige une assurance » comme la présentation d’une attestation ou la signature d’une décharge. D’autres ont des accords avec des assureurs tiers.
Cette police vous offre une alternative clé en main et simple qui :
Inclut la Responsabilité de l’Hôte d’Événement (EHL) jusqu’à 2 millions de dollars
Inclut une couverture Inland Marine pour le matériel loué jusqu’à 15 000 $
Offre une protection souvent supérieure à ce que les clients trouvent ailleurs
Même si vos clients sont déjà assurés ailleurs, vous pouvez les exclure ou laisser l’offre visible en solution de secours.
Valeur ajoutée : Option intégrée avec couverture solide. Zéro gestion administrative pour vous.
Quelle est la couverture réellement fournie ? Est-ce suffisant ?
Nous avons entendu dire que les plafonds seraient faibles. Ce n’est pas le cas.
La police EHL inclut 2 000 000 $ de responsabilité civile, un standard dans le secteur événementiel
La partie Inland Marine couvre les pertes de matériel loué jusqu’à 15 000 $, selon l’éligibilité et les détails du sinistre
Elle inclut une couverture primaire et non contributive ainsi qu’une renonciation à subrogation. Ce sont des protections premium, pas de simples options de base
Valeur ajoutée : Responsabilité conforme aux standards du secteur + protection matérielle significative = solide bouclier pour les entreprises et les clients.
Que se passe-t-il si mon client endommage ou perd mon matériel ?
Si le client a souscrit à l’assurance événementielle :
Il peut déclarer un sinistre via sa police
L’assurance couvre les pertes éligibles (après franchise)
Vous êtes remboursé, sans impacter votre propre assurance
S’il n’a pas souscrit et n’a pas d’autre assurance, vous devrez peut-être assumer le coût ou vous retourner directement contre le client.
Valeur ajoutée : Transférez le risque hors de vos comptes. Dormez sur vos deux oreilles.
Pourquoi ne pas simplement proposer une commission aux prestataires si les clients souscrivent ?
Nous y avons pensé. Mais après calcul, la plupart des prestataires gagneraient quelques dollars par événement. À l’inverse, un seul remboursement de sinistre (ex. : 15 000 $ pour une scène endommagée) apporte bien plus de valeur.
En fait, les prestataires qui souhaitent créer leur propre modèle de recommandation proposent souvent :
Une assurance moins complète (ex. : pas d’Inland Marine)
Plus de frictions pour le client (formulaires externes, liens, emails)
Valeur ajoutée : Plus de bénéfices nets sur les sinistres payés que sur les micro-commissions.
Est-ce juste un moyen pour Goodshuffle Pro de gagner de l’argent ?
Nous avons entendu cette inquiétude et nous la comprenons, alors voici le contexte complet :
Goodshuffle Pro ne facture rien aux prestataires
Les clients ne sont jamais obligés d’acheter
Les prestataires ont le contrôle total pour la désactiver
Il s’agit de réduction des risques, pas d’augmentation de marge
Nous répondons à un problème majeur du secteur : les dommages non assurés que les prestataires doivent assumer.
Valeur ajoutée : Aucun coût pour vous. Moins de risques pour vous. Plus de protection pour tous.
Est-ce légal ? Et si j’opère à NY ou CA ?
Dans des États comme New York où certaines couvertures sont réglementées, nos offres sont conformes et restent optionnelles pour le client. Nous n’imposons jamais l’achat ni ne modifions vos conditions.
Valeur ajoutée : Conçu pour respecter la réglementation partout aux États-Unis.
Mes propres tarifs d’assurance sont déjà élevés. Et si je dois quand même déclarer des sinistres ?
Justement, c’est l’objectif. Nous avons conçu cette solution comme première ligne de défense, pour que vos propres polices soient moins sollicitées, pas plus.
Valeur ajoutée : Ne laissez plus votre propre assurance tout supporter.
Quel type d’assurance est proposé ?
Deux types de couverture sont inclus dans la fonctionnalité d’assurance événementielle :
Assurance Responsabilité de l’Hôte d’Événement : Couvre les blessures corporelles ou les dommages matériels survenus sur le lieu de l’événement
Assurance Inland Marine : Protège votre matériel loué du moment où il quitte votre entrepôt jusqu’à son retour, y compris en cas de perte, vol ou dommage
Cette couverture est-elle toujours incluse ?
Non. Votre client doit choisir activement et acheter la couverture lors du paiement dans la vue client. S’il n’est pas éligible, l’offre n’apparaîtra pas.
Cela remplace-t-il mon assurance responsabilité civile générale ?
Non. Il s’agit d’une couverture complémentaire.
Responsabilité civile générale = Protège votre personnel, votre entrepôt et vos activités
Assurance intégrée = Couvre les dommages/pertes en transit ou sur le site de l’événement
Qui paie la franchise en cas de sinistre ?
Le client est le titulaire de la police et est responsable de la franchise de 500 $.
Qui déclare le sinistre ?
Vous, en tant que prestataire, pouvez déclarer le sinistre directement auprès de ViCoverage en tant qu’assuré additionnel. Il n’est pas nécessaire de compter sur le client pour l’initier.
Lors de la déclaration d’un sinistre, assurez-vous d’indiquer votre raison sociale légale, et non votre nom commercial, si ceux-ci diffèrent.
Comment expliquer que ce n’est pas une assurance venant de moi ?
Expliquez à vos clients :
La police est fournie par ViCoverage, pas par votre entreprise
Tous les devis et emails liés à l’assurance afficheront la marque ViCoverage
Vous ne faites qu’activer l’accès. Vous ne vendez ni ne souscrivez l’assurance
Qu’est-ce qui rend un client inéligible à l’assurance événementielle ?
Si un client ne répond pas aux critères d’éligibilité fixés par l’assureur (type d’événement, lieu, etc.), l’option d’assurance ne sera pas affichée dans la vue client.
Que se passe-t-il si le client refuse l’assurance ?
Si le client choisit de ne pas souscrire l’assurance :
L’offre devient moins visible, mais reste accessible depuis son devis
S’il devient ultérieurement inéligible, l’option sera totalement retirée
Et en cas de dommages liés à la météo ?
Responsabilité de l’Hôte d’Événement peut couvrir les dommages matériels à des tiers causés par la météo (ex. : une tente qui s’envole sur une voiture garée)
Inland Marine peut couvrir les dommages météorologiques à vos articles loués
Cette assurance est-elle disponible au Canada ?
Non. Actuellement, la fonctionnalité d’Assurance Responsabilité de l’Hôte d’Événement est réservée aux prestataires et clients situés aux États-Unis.
Puis-je exiger que mes clients souscrivent l’assurance ?
Non. L’assurance est toujours optionnelle. Vous pouvez informer vos clients de ses avantages, mais la décision d’achat leur appartient.
Je ne suis toujours pas convaincu. Quelles sont les alternatives ?
Vous avez toujours la possibilité de :
Désactiver la fonctionnalité globalement
Utiliser vos propres relations d’assurance
Informer directement vos clients et gérer le risque à votre façon
Cette fonctionnalité vous offre simplement un outil supplémentaire, intégré, facile à gérer, et qui peut rassurer aussi bien vous que vos clients.
Valeur ajoutée : Pas de solution unique. Plus de choix pour s’adapter à votre activité.
Et si mon client annule son événement et souhaite un remboursement de sa police ?
Si votre client annule son événement et souhaite un remboursement de sa police d’assurance événementielle, il devra contacter directement Vertical Insure à l’adresse [email protected].
Selon la politique de remboursement de Vertical Insure, les clients disposent généralement de 10 jours à compter de la date d’achat pour demander un remboursement.
⚠️ Important : L’éligibilité et le traitement des remboursements sont gérés uniquement par Vertical Insure. Goodshuffle Pro ne peut pas émettre ou traiter de remboursements d’assurance en votre nom.
Vous avez encore des questions ?
Contactez l’équipe Goodshuffle via la bulle de chat bleue en bas de votre système.
Clause de non-responsabilité : Cet article a été traduit à l’aide de l’IA. Pour toute question ou clarification, contactez-nous via la bulle de chat en bas de votre écran.