Cette fonctionnalité est disponible sur tous les forfaits Goodshuffle Pro.
Pour activer les paiements ACH, rendez-vous dans vos options de paiement et activez ACH. Les clients peuvent choisir ACH comme méthode de paiement lors du paiement après avoir signé le devis. Ils doivent vérifier leur compte bancaire via un processus sécurisé avant de finaliser le paiement.
Les transactions ACH prennent 3 à 5 jours ouvrés pour confirmer leur succès ou leur échec. Une fois le paiement validé, il faut compter encore 1 à 2 jours ouvrés pour que les fonds soient versés sur votre compte bancaire.
Les paiements ne sont pas traités pendant les jours fériés bancaires, ce qui peut entraîner un délai supplémentaire.
Si le paiement est actuellement indiqué comme en attente, cela signifie que la transaction n’a pas encore été approuvée. Une fois le statut passé à « Débité », il faudra 1 à 2 jours ouvrés pour que le montant apparaisse sur votre compte. Le statut En attente signifie que la transaction est toujours en cours de traitement, tandis que le statut Débité confirme que le paiement a été traité avec succès et que les fonds seront bientôt versés sur votre compte.
Lorsqu’ils sont créés, les paiements ACH ont le statut initial « en attente », visible dans la section Facturation d’un projet.
Pendant la période de 3 à 5 jours, le paiement passera soit à réussi, soit à échoué, selon la banque de votre client.
Les paiements ACH confirmés seront ensuite programmés pour des Virements sortants automatiques (également appelés paiements).
Votre client verra le paiement apparaître sur son relevé bancaire 1 à 2 jours après la création du paiement. (Votre client saura que le paiement a réussi avant que la banque n’en informe Stripe.)
Le paiement sera crédité sur votre compte 1 à 2 jours après avoir été validé.
Assurez-vous que les clients ont bien vérifié leur compte bancaire de manière sécurisée via l’intégration Plaid lors de l’activation des paiements ACH. Notez que les paiements ACH doivent être initiés par le client ; les fournisseurs ne peuvent pas traiter de paiements ACH à leur place ou par téléphone.
Les échecs de paiement peuvent survenir pour plusieurs raisons : fonds insuffisants, mauvais numéro de compte, ou si le client a désactivé les prélèvements sur son compte bancaire. Vous serez averti si le paiement d’un client échoue.
Les paiements par carte de crédit ou de débit effectués avant 19h (heure de l’Est) peuvent être traités le jour même.
⚡ Besoin de fonds plus rapidement ? Pour les projets éligibles de moins de 5 000 $, vos clients peuvent voir l’option Paiement bancaire instantané lors du paiement. Les fonds apparaissent généralement sur votre compte en un jour ouvré, au lieu des 3 à 5 jours habituels. En savoir plus sur les paiements bancaires instantanés.
Pour arrêter d’accepter les paiements ACH, vous pouvez désactiver ACH dans les paramètres de votre compte pour les nouveaux projets. Pour les projets en cours avec une facturation ouverte, désactivez ACH au niveau du projet concerné.
Pourquoi l’option ACH n’apparaît-elle pas lors du paiement ?
Si vous avez activé les paiements bancaires instantanés, l’option ACH standard est masquée dès qu’un projet entre dans votre fenêtre de coupure ACH, c’est-à-dire le nombre de jours avant l’événement où ACH n’est plus accepté. Cette fenêtre est basée sur les dates du projet. Si un groupe d’articles ou la logistique comporte encore d’anciennes dates (par exemple, des dates copiées d’un événement précédent), le projet peut se retrouver dans la fenêtre et votre client ne verra que les options par carte. Pour corriger cela, ouvrez le projet et mettez à jour les dates du groupe d’articles et de la logistique avec les vraies dates de location, ou réduisez la fenêtre de coupure ACH dans l’icône Paramètres du projet › Paramètres de facturation › Modifier. Demandez ensuite à votre client d’actualiser sa facture.
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