L'assurance responsabilité civile pour les organisateurs d'événements est une fonctionnalité de Goodshuffle Pro qui offre aux fournisseurs une protection supplémentaire et permet aux clients d'acheter facilement la couverture dont ils ont déjà besoin.
Pourquoi l'assurance événementielle est-elle désormais activée par défaut pour les nouveaux clients ?
L'assurance événementielle est activée par défaut pour faciliter l'adhésion de vos clients à une couverture qui les protège, ainsi que vous, pendant la période de location. De nombreuses entreprises nous ont dit que les clients ne comprennent pas l'importance de l'assurance événementielle ou oublient de la demander. En l'activant automatiquement pour les nouveaux clients (vous pouvez la désactiver), nous aidons à combler ce manque d'information et à réduire votre exposition aux pertes non couvertes.
Valeur ajoutée : Plus de clients sont protégés par défaut, ce qui réduit le nombre de litiges, les risques de responsabilité et les reproches en cas de problème.
Puis-je la désactiver globalement ou pour certains clients ?
Oui. Vous avez un contrôle total.
Pour désactiver l'offre d'assurance globalement, rendez-vous dans vos Paramètres d'intégration de l'assurance événementielle.
Pour la désactiver pour des clients individuels, décochez la case lors de la création ou de la modification du client dans votre CRM.
Si vous ne savez pas comment faire, tapez "Assurance événementielle" dans notre chatbot ou centre d'aide et nous vous guiderons à travers les étapes exactes.
Valeur ajoutée : Flexibilité pour choisir votre modèle de risque sans avoir besoin de microgérer les devis.
J'ai déjà une assurance maritime intérieure, une responsabilité civile générale et une assurance des accidents du travail. Pourquoi voudrais-je offrir cela ?
Vos polices commerciales protègent votre entreprise. Cette assurance événementielle protège votre client et réduit le risque que votre couverture soit affectée par leur accident.
Si votre client endommage ou perd votre matériel et n'a pas d'assurance, vous pourriez être contraint de déposer une réclamation sous votre propre police maritime intérieure (IM). Cela affecte :
Vos primes
Votre franchise
Votre historique de réclamations et le risque de résiliation
Avec l'assurance événementielle, la police tierce de votre client devient prioritaire et votre police reste intacte.
Valeur ajoutée : Évitez les réclamations sur votre IM, évitez les augmentations de primes et réduisez le risque de résiliation.
Cela ne chevauche-t-il pas ma renonciation aux dommages ? Cela ne va-t-il pas embrouiller les clients ?
C'est une préoccupation courante, mais ils ont des fonctions différentes :
Fonctionnalité | Couvre | Responsabilité du client | Rembourse le fournisseur ? |
Renonciation aux dommages | Dommages accidentels mineurs | Souvent pas de paiement ou de réclamation nécessaire | Parfois |
Assurance responsabilité civile pour les organisateurs d'événements (EHL) | Vol, incendie, perte majeure, certaines négligences | Réclamation de police + franchise | Oui, jusqu'à la valeur totale |
Ces outils fonctionnent ensemble. Pensez à la renonciation comme à une petite "erreur" et à l'assurance comme à une couverture pour les scénarios catastrophiques "uh-oh".
Valeur ajoutée : Vous conservez votre renonciation aux dommages telle quelle, et les clients bénéficient d'une protection supplémentaire pour les pertes exceptionnelles.
J'exige déjà que mes clients achètent une assurance. Cela ne sape-t-il pas cela ?
Pas du tout. Certains fournisseurs interprètent "J'exige une assurance" comme signifiant que les clients doivent montrer une preuve ou signer une renonciation. D'autres peuvent avoir des accords séparés avec des fournisseurs tiers.
Cette police vous offre une alternative clé en main, facile à mettre en place, qui :
Inclut l'assurance responsabilité civile pour les organisateurs d'événements (EHL) jusqu'à 2 millions de dollars
Inclut une couverture maritime intérieure pour le matériel loué jusqu'à 10 000 $
Offre une protection qui dépasse souvent ce que les clients obtiennent ailleurs
Même si vos clients obtiennent déjà une assurance ailleurs, vous pouvez les exclure, ou laisser l'offre visible comme solution de secours.
Valeur ajoutée : Option intégrée avec une couverture robuste. Zéro charge administrative pour vous.
Quelle est la couverture réellement fournie ? Est-ce suffisant ?
Nous avons entendu dire que les limites sont basses. Ce n'est pas exact.
La police EHL inclut 2 000 000 $ de couverture de responsabilité, une norme dans l'industrie des événements
La partie maritime intérieure couvre les pertes de matériel loué jusqu'à 10 000 $, selon l'éligibilité et les détails de la réclamation
Elle inclut une couverture primaire et non contributive et une renonciation à la subrogation. Ce sont des protections premium, pas des ajouts de base
Valeur ajoutée : Responsabilité standard de l'industrie + protection significative du matériel = bouclier solide pour les entreprises et les clients.
Que se passe-t-il si mon client endommage ou perd mon matériel ?
Si le client a opté pour l'assurance événementielle :
Il peut déposer une réclamation via sa police
L'assurance couvre les pertes éligibles (après franchise)
Vous êtes remboursé, sans impacter votre propre assurance
S'ils n'optent pas et n'ont pas d'autre assurance, vous pourriez devoir supporter le coût ou poursuivre le client directement.
Valeur ajoutée : Transférez le risque hors de vos comptes. Dormez mieux la nuit.
Pourquoi n'avez-vous pas simplement offert une commission aux fournisseurs si les clients optent pour cela ?
Nous y avons pensé. Mais après avoir fait les calculs, la plupart des fournisseurs gagneraient quelques dollars par événement. En revanche, un seul paiement de réclamation (par exemple, 15 000 $ pour une scène endommagée) offre bien plus de valeur.
En fait, les fournisseurs qui souhaitent créer leur propre modèle de parrainage offriraient souvent :
Une assurance moins complète (par exemple, pas de maritime intérieure)
Plus de frictions pour le client (formulaires externes, liens, e-mails)
Valeur ajoutée : Bénéfice net plus important dans les réclamations payées que dans les micro-commissions.
Est-ce juste une opération lucrative pour Goodshuffle Pro ?
Nous avons entendu cette inquiétude, et nous la comprenons, alors voici le contexte complet :
Goodshuffle Pro ne facture rien aux fournisseurs
Les clients ne sont jamais obligés d'acheter
Les fournisseurs ont un contrôle total pour la désactiver
Il s'agit de réduction des risques, pas de maximisation des marges
Nous répondons à un problème majeur de l'industrie : les dommages non assurés que les fournisseurs doivent couvrir.
Valeur ajoutée : Aucun coût pour vous. Moins de risques pour vous. Plus de protection pour tous.
Est-ce légal ? Que se passe-t-il si j'opère à NY ou CA ?
Dans des États comme New York où certaines couvertures sont réglementées, nos offres sont conformes et optionnelles pour le client. Nous n'imposons jamais d'achat ni ne modifions vos conditions.
Valeur ajoutée : Conçu pour fonctionner dans le respect des directives de conformité à travers les États-Unis.
Mes propres taux d'assurance sont déjà élevés. Que se passe-t-il si je dois encore déposer des réclamations ?
Exactement, c'est le but. Nous avons conçu cela pour être la première ligne de défense, afin que vos propres polices soient utilisées moins, pas plus.
Valeur ajoutée : Arrêtez de laisser votre propre assurance supporter 100 % du poids.
Quel type d'assurance est proposé ?
Deux types de couverture sont inclus dans la fonctionnalité Assurance Événement :
Assurance Responsabilité de l'Hôte de l'Événement : Couvre les blessures corporelles ou les dommages matériels survenant sur le lieu de l'événement
Assurance Transport Terrestre : Couvre votre inventaire de location du moment où il quitte votre entrepôt jusqu'à son retour, y compris la perte, le vol ou les dommages
Cette couverture est-elle toujours incluse ?
Non. Votre client doit activement opter pour et acheter la couverture lors du paiement dans la Vue Client. S'ils ne sont pas éligibles, l'offre n'apparaîtra pas.
Cela remplace-t-il mon assurance responsabilité civile générale ?
Non. Il s'agit d'une couverture complémentaire.
Responsabilité Civile Générale = Protège votre personnel, votre entrepôt et vos opérations commerciales
Assurance Intégrée = Couvre les dommages/pertes en transit ou sur le site de l'événement
Qui paie la franchise s'il y a une réclamation ?
Le client est le titulaire de la police et est responsable de la franchise de 500 $.
Qui dépose la réclamation ?
Vous, en tant que fournisseur, pouvez déposer la réclamation directement auprès de ViCoverage en tant qu'assuré supplémentaire. Il n'est pas nécessaire de compter sur le client pour l'initier.
Lors du dépôt d'une réclamation, assurez-vous de fournir votre Nom Commercial Légal, plutôt que votre nom 'Faisant Affaires Sous', si ceux-ci diffèrent.
Comment expliquer que ce n'est pas une assurance de ma part ?
Informez vos clients :
La police est fournie par ViCoverage, pas par votre entreprise
Tous les devis et emails liés à l'assurance afficheront la marque ViCoverage
Vous ne faites qu'activer l'accès. Vous ne vendez ni ne souscrivez l'assurance
Qu'est-ce qui rend un client inéligible à l'Assurance Événement ?
Si un client ne répond pas aux critères d'éligibilité fixés par le fournisseur d'assurance (comme le type d'événement ou le lieu), l'option d'assurance ne sera pas affichée dans la Vue Client.
Que se passe-t-il si le client refuse l'assurance ?
Si le client choisit de ne pas acheter l'assurance :
L'offre devient moins visible, mais peut toujours être accessible depuis leur devis
S'ils deviennent plus tard inéligibles, l'option sera entièrement supprimée
Qu'en est-il des dommages liés aux intempéries ?
Responsabilité de l'Hôte de l'Événement peut couvrir les dommages matériels causés par les intempéries à des tiers (par exemple, une tente s'envolant sur une voiture garée)
Transport Terrestre peut couvrir les dommages liés aux intempéries sur vos articles de location
Cette assurance est-elle disponible au Canada ?
Non. Actuellement, la fonctionnalité Assurance Responsabilité de l'Hôte de l'Événement est uniquement disponible pour les fournisseurs et clients aux États-Unis.
Puis-je exiger que mes clients achètent une assurance ?
Non. L'assurance est toujours optionnelle. Vous pouvez informer vos clients de ses avantages, mais la décision d'achat leur appartient.
Je ne suis toujours pas convaincu. Quelles sont les alternatives ?
Vous avez toujours le choix de :
Désactiver la fonctionnalité globalement
Utiliser vos propres relations d'assurance
Informer directement les clients et gérer le risque à votre manière
Cette fonctionnalité vous offre simplement un autre outil, intégré, facile à gérer, et qui peut offrir une tranquillité d'esprit à vous et à vos clients.
Valeur ajoutée : Pas de solution unique. Plus de choix pour s'adapter à votre entreprise.
Que se passe-t-il si mon client annule son événement et souhaite un remboursement de sa police ?
Si votre client annule son événement et souhaite un remboursement pour sa police d'Assurance Événement, il devra contacter directement Vertical Insure à [email protected].
Selon la Politique de Remboursement de Vertical Insure, les clients ont généralement 10 jours à partir de la date d'achat pour demander un remboursement.
⚠️ Important : L'éligibilité et le traitement des remboursements sont gérés uniquement par Vertical Insure. Goodshuffle Pro ne peut pas émettre ou traiter des remboursements d'assurance en votre nom.
Vous avez encore des questions ?
Contactez l'équipe Goodshuffle via la bulle de chat bleue en bas de votre système.
Clause de non-responsabilité : Cet article a été traduit à l'aide de l'IA. Pour toute question ou clarification, veuillez nous contacter via la bulle de chat dans le coin inférieur de votre écran.